Los fondos de renta variable invierten la mayoría de sus activos en acciones. El accionista de una empresa es dueño de una parte de esa empresa. Los fondos de renta variable le permiten concentrar su inversión en sectores, regiones o empresas de diferente tamaño.
Características de los fondos de renta variable: una perspectiva de inversión a largo plazo y unas rentabilidades elevadas en términos comparativos (lo que conlleva asimismo un mayor riesgo).
Los fondos de bonos invierten la mayoría de sus activos en títulos de interés fijo. Éstos pueden arrojar beneficios con regularidad porque pagan intereses (bien sea a un tipo fijo o a uno variable, aunque por lo general es fijo) durante toda su vida. Los fondos de bonos son aptos para los inversores que tengan una perspectiva de inversión a medio plazo. Los fondos individuales pueden variar según el plazo, el emisor y la región en que se invierten.
Características de los fondos de renta fija: una perspectiva de inversión de medio a largo plazo; por lo general son objeto de menores fluctuaciones de precios que los fondos de renta variable.
Estos fondos invierten exclusivamente en títulos con plazos muy cortos. Los inversores pueden gozar de plazos que en otros casos sólo estarían disponibles para inversores institucionales de gran tamaño. Debido a la brevedad de los plazos, los precios de las participaciones de los fondos del mercado monetario son relativamente estables, independientemente de lo que ocurra con los tipos de interés. Por tanto, constituyen una buena alternativa para las cuentas de ahorro y los depósitos a plazo.
Características de los fondos del mercado monetario: una perspectiva de inversión a corto plazo, bajo riesgo y una alternativa para las cuentas de ahorro y los depósitos a plazo. Las comisiones iniciales (si existen) son bajas, de modo que estos títulos pueden negociarse a corto plazo sin incurrir en muchos costes o sin coste alguno. Inicio
Los fondos mixtos invierten tanto en acciones como en bonos. Los gestores de fondos alteran la proporción entre acciones y bonos dependiendo de las condiciones del mercado de valores. Esto les permite reaccionar de un modo bastante flexible ante los acontecimientos que se desarrollen en los mercados. Los fondos mixtos son aptos para los inversores que tengan una perspectiva de inversión de medio a largo plazo.
Características de los fondos mixtos: una perspectiva de inversión de medio a largo plazo, dependiendo de la proporción de acciones en cartera. Rentabilidad media, riesgo moderado.
Lo habitual es que los fondos convencionales siempre intenten obtener una mayor rentabilidad que sus índices de referencia. En otras palabras, el gestor del fondo busca generar una rentabilidad más elevada que la que habría logrado al invertir en el índice o mercado con el que se puede comparar el fondo. Por ejemplo, si durante un periodo de dificultades en el mercado el índice bursátil alemán DAX cae un 10% y un fondo de renta variable alemana sólo retrocede un 5%, entonces el gestor habría cumplido su objetivo. Los fondos de rentabilidad total (también conocidos como fondos de rentabilidad absoluta) adoptan un enfoque diferente. Su objetivo es siempre generar un beneficio, independientemente de la solidez o debilidad de los mercados de capitales. Nota: ni siquiera este tipo de fondo puede garantizar una rentabilidad absoluta.
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